[RESP] 活用教育储蓄工具
李特指出,「你可以用它来支付普通大学教育费用,也可以用它来在社区大学学习自己希望获得的知识和能力。这是一个弹性十足的工具,不要觉得只有自己的子女才用得上。」他建议说,「州一级提供的税务优惠大多都是以12月31日为最后期限的,因此你最好还是在年底之前将资金投入账户。」
所有529计划都享有联邦层面的税务优惠,只要账户资金是用于合格教育开支,所有投资所得都不必纳税。与此同时,一些州的计划还享为计划供款提供州层面的税务优惠。不过李特告诫投资者,千万不要将州税务优惠作为惟一考量的问题。
李特强调,诸如费用、表现和投资选择等才是更重要的。「在很多时候,放弃本州的税务优惠,转向其他州综合情况更为出色的计划才是明智的选择。」
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