#1: 作者: bbsang2, 時間: 2025-7-09 08:35

#2: 作者: bbsang2, 時間: 2025-7-09 08:35

據金融界報道，鑫慷嘉是盜用迪拜黃金與商品交易所（Dubai Gold & Commodities Exchange, DGCX）名義，謊稱自己是DGCX交易所的中國分站。平台以虛擬貨幣投資為幌子，承諾每日1%的高額收益率，通過USDT進行資金結算。投資者需繳納最低1000USDT的入門費，大部分新人直接將資金轉給上級代為操作。
據北京商報報道，曾經鼓吹鑫慷嘉高收益的話術，在6月25日之後漸漸銷聲匿跡。就在這一天，鑫慷嘉出現無法提現的情況，次日確認系統癱瘓。平台方給出的回應是“公司被監管部門定義為偷稅漏稅，賬戶資金被全部凍結，無法提現”。用戶想要提現，便需要按照持倉金額的10%進行繳稅，依舊是通過充值USDT的方式將資金轉入平台。納稅後每日可產生1%的收益，累計達到100枚USDT後可以提現，且提現手續費為50%。
盡管不少人認為“納稅”方案是平台收割投資人的最後一把“鐮刀”，但還是忍不住躍躍欲試。據北京商報報道，6月末，黃鑫在部分投資人所在的群聊中表示，“我已在國外，因為你們的財富與智商不相匹配，我要讓你們匹配一下，我只是拿走了你們不屬於符合你們智商的財富”，宣告鑫慷嘉正式停擺。
圖源：社交平台
來自武漢的投資人黃錚（化名）告訴記者，按照宣傳，投資人參與其中是通過平台參與境外黃金、原油投資，每日可獲得本金1%的收益率，但投入資金在一個月內無法取出，目前平台App已經無法登錄。黃錚於2025年5月末參與其中，尚未進行提現操作，投入的3萬余元已經血本無歸。
打著虛擬貨幣投資旗號的龐氏騙局

表面看來，這次事件屬於典型的層壓式龐氏騙局，但“鑫慷嘉”有一個新穎之處，就是使用USDT（目前全球市占率最高的美元穩定幣）為投資單位，要求所有會員在“入金”（特指投資者向銀行、經紀商或交易平台賬戶注入資金的行為）前，先把人民幣兌為USDT；同時，該平台的內部計價、利潤回報及“出金”同樣以USDT為單位。鑒於USDT本身在國際上自由流通，該平台輕易可把資金調到世界任何地方，令調查部門難以追查。
從業務模式來看，鑫慷嘉盜用海外持牌交易所名義，打著虛擬貨幣投資的旗號，利用高額收益吸引消費者，單日收益率為1%，並通過設置高額獎勵大肆發展下線，根據下線成員數量設置分成比例。在平台已經無法兌付後，仍有用戶加入其中。而這類並不新穎的騙局背後，還有不少消費者甘冒風險自願參與“博傻游戲”。
圖源：北京商報
今年4月8日，迪拜黃金和商品交易所發布警示消息稱，DGCX在中國並未設立任何合作伙伴關系或關聯機構。任何聲稱與DGCX存在此類聯系的實體或個人，均未獲得DGCX的官方授權。


多地監管發出預警

2024年10月以來，四川、廣東、江西、湖南等多地監管部門對鑫慷嘉進行風險提示。各地均指出該平台通過傳銷架構開展龐氏騙局，存在重大非法集資風險。2025年6月，湖南省委金融辦發布提示，明確指出鑫慷嘉平台存在較大非法集資風險。

7月7日，湖南桃江縣公安局發布風險提示，確認該平台已涉嫌集資詐騙。公安機關指出，鑫慷嘉在沒有取得授權和相關資質的情況下，盜用DGCX名義吸引資金，通過承諾高額回報和發展下線的方式進行非法集資。

天眼查數據顯示，鑫慷嘉運營主體貴州鑫慷嘉大數據服務有限公司成立於2024年4月。該公司曾多次因"通過登記的住所或者經營場所無法聯系"被列入異常經營名錄。2025年5月18日，該公司因"決議解散"向登記機關申請注銷登記。
素喜智研高級研究員蘇筱芮認為，虛擬貨幣本身是投機炒作、詐騙等高發的風險區，這類騙局利用消費者對於虛擬貨幣了解程度不深的特點，借虛擬貨幣投資“卷”走用戶資金。
上海曼昆律師事務所創始人、律師劉紅林劉紅林建議，對於普通投資者而言，判斷投資平台是否靠譜的標准在於，投入資金以前，是否能夠明確錢去了哪裡、做了什麼事、誰在監管、出了問題誰來負責。只要這四個問題答不上來，這類平台就不能觸碰。日常生活中，對於不清楚合規性的“投資機會”，不要盲目相信所謂的“早進早賺”。

#3: 作者: bbsang2, 時間: 2025-7-09 08:36

真的是厲害啊

#4: 作者: snowthor, 時間: 2025-7-09 08:49

錢不是自己的

#5: 作者: bbsang2, 時間: 2025-7-09 09:09

snowthor 寫道:

錢不是自己的

130多億

財務自由了

#6: 作者: snowthor, 時間: 2025-7-09 09:15

bbsang2 寫道:

130多億 財務自由了

現在學習還來得及

#7: 作者: Slowbro, 時間: 2025-7-09 09:25

直接將資金轉給上級

#8: 作者: 本壇第一毒舌, 時間: 2025-7-09 12:29

傻子太多，騙子不夠用