[May2011]

孩子在本地上大學,去年1-8月在美國co-op 工作,美國公司給發了W-2,扣了稅,今年網上報了美國稅,退回一些稅

去年9月後回加拿大來繼續上學, 交了學費,還買了RRSP,有RESP收入 還有少量本地打工收入

想找一個精通美加稅務的會計師幫忙報稅,請pm 謝謝

[happyhour]

May2011 寫道:

孩子在本地上大學,去年1-8月在美國co-op 工作,美國公司給發了W-2,扣了稅,今年網上報了美國稅,退回一些稅 去年9月後回加拿大來繼續上學, 交了學費,還買了RRSP,有RESP收入 還有少量本地打工收入 想找一個精通美加稅務的會計師幫忙報稅,請pm 謝謝

你孩子的情況不用請會計師,自己報就可以。基本原則是:先報美國那邊的稅,再報加拿大的稅。在報加拿大的稅時,美國的收入填在line 104 - other employment income裡,用報稅軟件報的話它會提示你輸入是美國的收入還是其他國家的收入,以及你已經繳的稅。這些已繳的稅款在加拿大tax return裡會被算成tax credit來offset你在加拿大應繳的稅。

[May2011]

happyhour 寫道:

May2011 寫道: 孩子在本地上大學,去年1-8月在美國co-op 工作,美國公司給發了W-2,扣了稅,今年網上報了美國稅,退回一些稅 去年9月後回加拿大來繼續上學, 交了學費,還買了RRSP,有RESP收入 還有少量本地打工收入 想找一個精通美加稅務的會計師幫忙報稅,請pm 謝謝 你孩子的情況不用請會計師,自己報就可以。基本原則是:先報美國那邊的稅,再報加拿大的稅。在報加拿大的稅時,美國的收入填在line 104 - other employment income裡,用報稅軟件報的話它會提示你輸入是美國的收入還是其他國家的收入,以及你已經繳的稅。這些已繳的稅款在加拿大tax return裡會被算成tax credit來offset你在加拿大應繳的稅。

非常感謝

本來也以為可以自己報稅的,印象裡美國稅率低,再補交加拿大的稅就可以了。 可報的時候發現了問題: 因為是去美國硅谷工作,工資外公司還給住房,來往交通費,行李搬運費,每月的吃飯補貼等等算下來總收入還不算少,可能因為是外國人加州稅率還較高交了不少美國的稅。

現在再回來報加拿大的稅,因為有學費的cedits, 再選好一定數額的 RRSP claim可以剛好在加拿大不必再另外繳稅。但是還有更多的RRSP room 可以claim, 再claim 多 RRSP 那就連 在美國 的稅都可以不交那麼多了,如果不想交那麼多美國的稅,不知道有沒有什麼辦法把在美國交的稅 給 claim 回來一部分,不懂外國人要如何和美國人打交道。。。

還有看到可以有 T2209表 是Federal foreign tax credits,還有BC省的, 是可以carry forward 的, 但是用軟件如果把美國的收入填在line 104 - other employment income 裡,就不能算 出 foreign tax credits , 但如果試著把 美國收入放到 “investemn income ”表 裡的 foreign income 裡,把美國交的 稅放到 foreign tax paid 裡,就可以自動算出 聯邦和省的 foreign tax credits ,但美國employment income 和美國的投資的income 當然不同顯然不能這麼算,可是T2209 表裡說交的任何 foreign tax 都可以算成foreign tax credits 如果本年度用不了可以 carry forward 的

另外孩子馬上畢業後就會去美國工作,轉成非稅務居民,那即使有可以carry forward 的foreign tax credits 今後不報本國的稅一時也沒有用了,還有已買的 RRSP room 也希望能走之前claim 掉總之目前能先少繳稅就少交點

以上這些理解也不知道對不對,哪位 專家可以指教,謝謝

[happyhour]

May2011 寫道:

happyhour 寫道: May2011 寫道: 孩子在本地上大學,去年1-8月在美國co-op 工作,美國公司給發了W-2,扣了稅,今年網上報了美國稅,退回一些稅 去年9月後回加拿大來繼續上學, 交了學費,還買了RRSP,有RESP收入 還有少量本地打工收入 想找一個精通美加稅務的會計師幫忙報稅,請pm 謝謝 你孩子的情況不用請會計師,自己報就可以。基本原則是:先報美國那邊的稅,再報加拿大的稅。在報加拿大的稅時,美國的收入填在line 104 - other employment income裡,用報稅軟件報的話它會提示你輸入是美國的收入還是其他國家的收入,以及你已經繳的稅。這些已繳的稅款在加拿大tax return裡會被算成tax credit來offset你在加拿大應繳的稅。 非常感謝 本來也以為可以自己報稅的,印象裡美國稅率低,再補交加拿大的稅就可以了。 可報的時候發現了問題: 因為是去美國硅谷工作,工資外公司還給住房,來往交通費,行李搬運費,每月的吃飯補貼等等算下來總收入還不算少,可能因為是外國人加州稅率還較高交了不少美國的稅。 現在再回來報加拿大的稅,因為有學費的cedits, 再選好一定數額的 RRSP claim可以剛好在加拿大不必再另外繳稅。但是還有更多的RRSP room 可以claim, 再claim 多 RRSP 那就連 在美國 的稅都可以不交那麼多了,如果不想交那麼多美國的稅,不知道有沒有什麼辦法把在美國交的稅 給 claim 回來一部分,不懂外國人要如何和美國人打交道。。。 還有看到可以有 T2209表 是Federal foreign tax credits,還有BC省的, 是可以carry forward 的, 但是用軟件如果把美國的收入填在line 104 - other employment income 裡,就不能算 出 foreign tax credits , 但如果試著把 美國收入放到 “investemn income ”表 裡的 foreign income 裡,把美國交的 稅放到 foreign tax paid 裡,就可以自動算出 聯邦和省的 foreign tax credits ,但美國employment income 和美國的投資的income 當然不同顯然不能這麼算,可是T2209 表裡說交的任何 foreign tax 都可以算成foreign tax credits 如果本年度用不了可以 carry forward 的 另外孩子馬上畢業後就會去美國工作,轉成非稅務居民,那即使有可以carry forward 的foreign tax credits 今後不報本國的稅一時也沒有用了,還有已買的 RRSP room 也希望能走之前claim 掉總之目前能先少繳稅就少交點 以上這些理解也不知道對不對,哪位 專家可以指教,謝謝

謝謝花籃!


俺先聲明一下,俺不是稅務專家,只是根據自己以前報美加兩邊稅的經驗來回答您的問題,不保證全對呦。。。


加拿大以前的稅率是比美國高,但這幾年慢慢減到和美國差不太多了,所以應該不用補繳太多的稅。


注意你孩子在美國繳的稅在報加拿大稅時是當作tax credit,而買RRSP的錢在報加拿大稅時是當作tax deductible,兩者不一樣。也就是說,如果你小孩去年在加拿大沒收入,那麼買RRSP是不會減少任何在報加拿大的賦稅,反而白白浪費了RRSP的額度,千萬不要這麼做。


另外,你小孩買RRSP的錢時不可以在報美國稅時當作tax deductible的,因為美國不承認它。美國只認可它自己的retirement plan,像401k啥的。


用軟件如果把美國的收入填在line 104 - other employment income 裡,就不能算 出 foreign tax credits,確實是這樣。你要在T2209中手工輸入Federal Foreign Tax Credit。

[May2011]

happyhour 寫道:

May2011 寫道: happyhour 寫道: 你孩子的情況不用請會計師,自己報就可以。基本原則是:先報美國那邊的稅,再報加拿大的稅。在報加拿大的稅時,美國的收入填在line 104 - other employment income裡,用報稅軟件報的話它會提示你輸入是美國的收入還是其他國家的收入,以及你已經繳的稅。這些已繳的稅款在加拿大tax return裡會被算成tax credit來offset你在加拿大應繳的稅。 非常感謝 本來也以為可以自己報稅的,印象裡美國稅率低,再補交加拿大的稅就可以了。 可報的時候發現了問題: 因為是去美國硅谷工作,工資外公司還給住房,來往交通費,行李搬運費,每月的吃飯補貼等等算下來總收入還不算少,可能因為是外國人加州稅率還較高交了不少美國的稅。 現在再回來報加拿大的稅,因為有學費的cedits, 再選好一定數額的 RRSP claim可以剛好在加拿大不必再另外繳稅。但是還有更多的RRSP room 可以claim, 再claim 多 RRSP 那就連 在美國 的稅都可以不交那麼多了,如果不想交那麼多美國的稅,不知道有沒有什麼辦法把在美國交的稅 給 claim 回來一部分,不懂外國人要如何和美國人打交道。。。 還有看到可以有 T2209表 是Federal foreign tax credits,還有BC省的, 是可以carry forward 的, 但是用軟件如果把美國的收入填在line 104 - other employment income 裡,就不能算 出 foreign tax credits , 但如果試著把 美國收入放到 “investemn income ”表 裡的 foreign income 裡,把美國交的 稅放到 foreign tax paid 裡,就可以自動算出 聯邦和省的 foreign tax credits ,但美國employment income 和美國的投資的income 當然不同顯然不能這麼算,可是T2209 表裡說交的任何 foreign tax 都可以算成foreign tax credits 如果本年度用不了可以 carry forward 的 另外孩子馬上畢業後就會去美國工作,轉成非稅務居民,那即使有可以carry forward 的foreign tax credits 今後不報本國的稅一時也沒有用了,還有已買的 RRSP room 也希望能走之前claim 掉總之目前能先少繳稅就少交點 以上這些理解也不知道對不對,哪位 專家可以指教,謝謝 謝謝花籃! 俺先聲明一下,俺不是稅務專家,只是根據自己以前報美加兩邊稅的經驗來回答您的問題,不保證全對呦。。。 加拿大以前的稅率是比美國高,但這幾年慢慢減到和美國差不太多了,所以應該不用補繳太多的稅。 注意你孩子在美國繳的稅在報加拿大稅時是當作tax credit,而買RRSP的錢在報加拿大稅時是當作tax deductible,兩者不一樣。也就是說,如果你小孩去年在加拿大沒收入,那麼買RRSP是不會減少任何在報加拿大的賦稅,反而白白浪費了RRSP的額度,千萬不要這麼做。 另外,你小孩買RRSP的錢時不可以在報美國稅時當作tax deductible的,因為美國不承認它。美國只認可它自己的retirement plan,像401k啥的。 用軟件如果把美國的收入填在line 104 - other employment income 裡,就不能算 出 foreign tax credits,確實是這樣。你要在T2209中手工輸入Federal Foreign Tax Credit。

講的非常靠譜,謝謝。

1. 我主要還懷疑是不是我們不懂把美國的稅報高了。請問你記不記得美國的form 1040NR-EZ 稅表裡, 第3行 是 wages, 就是填總收入,第11行 是itemized deduction, 第13行 叫 exemtpion, 第3行減掉 第11和13行後 第14行 叫 taxable income,美國的稅是估計是按這個算的,那我報加拿大稅時的 line 104 時是報 第 3行的工資總數還是第14行的 taxable income 呢(很希望報這個 ),因為這才是 taxable income 啊 (不好意思,碰到明白人了多請教~)


2. 我小孩去年除了美國外在加拿大還有一定的收入:部分employment 收入,是前年在本地公司 co-op 時補發 的overtime,bonus 和holiday pay 等,還有RESP 的 收入, 報 RRSP 是 claim 這些的

3. " T2209中要 手工輸入Federal Foreign Tax Credit", 看來只能這樣了,或者可以把它們輸入到investement income 表裡用以檢驗

[happyhour]

May2011 寫道:

happyhour 寫道: May2011 寫道: 非常感謝 本來也以為可以自己報稅的,印象裡美國稅率低,再補交加拿大的稅就可以了。 可報的時候發現了問題: 因為是去美國硅谷工作,工資外公司還給住房,來往交通費,行李搬運費,每月的吃飯補貼等等算下來總收入還不算少,可能因為是外國人加州稅率還較高交了不少美國的稅。 現在再回來報加拿大的稅,因為有學費的cedits, 再選好一定數額的 RRSP claim可以剛好在加拿大不必再另外繳稅。但是還有更多的RRSP room 可以claim, 再claim 多 RRSP 那就連 在美國 的稅都可以不交那麼多了,如果不想交那麼多美國的稅,不知道有沒有什麼辦法把在美國交的稅 給 claim 回來一部分,不懂外國人要如何和美國人打交道。。。 還有看到可以有 T2209表 是Federal foreign tax credits,還有BC省的, 是可以carry forward 的, 但是用軟件如果把美國的收入填在line 104 - other employment income 裡,就不能算 出 foreign tax credits , 但如果試著把 美國收入放到 “investemn income ”表 裡的 foreign income 裡,把美國交的 稅放到 foreign tax paid 裡,就可以自動算出 聯邦和省的 foreign tax credits ,但美國employment income 和美國的投資的income 當然不同顯然不能這麼算,可是T2209 表裡說交的任何 foreign tax 都可以算成foreign tax credits 如果本年度用不了可以 carry forward 的 另外孩子馬上畢業後就會去美國工作,轉成非稅務居民,那即使有可以carry forward 的foreign tax credits 今後不報本國的稅一時也沒有用了,還有已買的 RRSP room 也希望能走之前claim 掉總之目前能先少繳稅就少交點 以上這些理解也不知道對不對,哪位 專家可以指教,謝謝 謝謝花籃! 俺先聲明一下,俺不是稅務專家,只是根據自己以前報美加兩邊稅的經驗來回答您的問題,不保證全對呦。。。 加拿大以前的稅率是比美國高,但這幾年慢慢減到和美國差不太多了,所以應該不用補繳太多的稅。 注意你孩子在美國繳的稅在報加拿大稅時是當作tax credit,而買RRSP的錢在報加拿大稅時是當作tax deductible,兩者不一樣。也就是說,如果你小孩去年在加拿大沒收入,那麼買RRSP是不會減少任何在報加拿大的賦稅,反而白白浪費了RRSP的額度,千萬不要這麼做。 另外,你小孩買RRSP的錢時不可以在報美國稅時當作tax deductible的,因為美國不承認它。美國只認可它自己的retirement plan,像401k啥的。 用軟件如果把美國的收入填在line 104 - other employment income 裡,就不能算 出 foreign tax credits,確實是這樣。你要在T2209中手工輸入Federal Foreign Tax Credit。 講的非常靠譜,謝謝。 1. 我主要還懷疑是不是我們不懂把美國的稅報高了。請問你記不記得美國的form 1040NR-EZ 稅表裡, 第3行 是 wages, 就是填總收入,第11行 是itemized deduction, 第13行 叫 exemtpion, 第3行減掉 第11和13行後 第14行 叫 taxable income,美國的稅是估計是按這個算的,那我報加拿大稅時的 line 104 時是報 第 3行的工資總數還是第14行的 taxable income 呢(很希望報這個 ),因為這才是 taxable income 啊 (不好意思,碰到明白人了多請教~) 2. 我小孩去年除了美國外在加拿大還有一定的收入:部分employment 收入,是前年在本地公司 co-op 時補發 的overtime,bonus 和holiday pay 等,還有RESP 的 收入, 報 RRSP 是 claim 這些的 3. " T2209中要 手工輸入Federal Foreign Tax Credit", 看來只能這樣了,或者可以把它們輸入到investement income 表裡用以檢驗

Line 104裡就填第3行 wages的數(看著有點吃虧,是不?),但你可以把所有在美國已繳的稅(federal+state+county)加在一起算做federal foreign tax credit。。。

[May2011]

happyhour 寫道:

May2011 寫道: happyhour 寫道: 謝謝花籃! 俺先聲明一下,俺不是稅務專家,只是根據自己以前報美加兩邊稅的經驗來回答您的問題,不保證全對呦。。。 加拿大以前的稅率是比美國高,但這幾年慢慢減到和美國差不太多了,所以應該不用補繳太多的稅。 注意你孩子在美國繳的稅在報加拿大稅時是當作tax credit,而買RRSP的錢在報加拿大稅時是當作tax deductible,兩者不一樣。也就是說,如果你小孩去年在加拿大沒收入,那麼買RRSP是不會減少任何在報加拿大的賦稅,反而白白浪費了RRSP的額度,千萬不要這麼做。 另外,你小孩買RRSP的錢時不可以在報美國稅時當作tax deductible的,因為美國不承認它。美國只認可它自己的retirement plan,像401k啥的。 用軟件如果把美國的收入填在line 104 - other employment income 裡,就不能算 出 foreign tax credits,確實是這樣。你要在T2209中手工輸入Federal Foreign Tax Credit。 講的非常靠譜,謝謝。 1. 我主要還懷疑是不是我們不懂把美國的稅報高了。請問你記不記得美國的form 1040NR-EZ 稅表裡, 第3行 是 wages, 就是填總收入,第11行 是itemized deduction, 第13行 叫 exemtpion, 第3行減掉 第11和13行後 第14行 叫 taxable income,美國的稅是估計是按這個算的,那我報加拿大稅時的 line 104 時是報 第 3行的工資總數還是第14行的 taxable income 呢(很希望報這個 ),因為這才是 taxable income 啊 (不好意思,碰到明白人了多請教~) 2. 我小孩去年除了美國外在加拿大還有一定的收入:部分employment 收入,是前年在本地公司 co-op 時補發 的overtime,bonus 和holiday pay 等,還有RESP 的 收入, 報 RRSP 是 claim 這些的 3. " T2209中要 手工輸入Federal Foreign Tax Credit", 看來只能這樣了,或者可以把它們輸入到investement income 表裡用以檢驗 Line 104裡就填第3行 wages的數(看著有點吃虧,是不?),但你可以把所有在美國已繳的稅(federal+state+county)加在一起算做federal foreign tax credit。。。

明白了

[happyhour]

May2011 寫道:

happyhour 寫道: May2011 寫道: 講的非常靠譜,謝謝。 1. 我主要還懷疑是不是我們不懂把美國的稅報高了。請問你記不記得美國的form 1040NR-EZ 稅表裡, 第3行 是 wages, 就是填總收入,第11行 是itemized deduction, 第13行 叫 exemtpion, 第3行減掉 第11和13行後 第14行 叫 taxable income,美國的稅是估計是按這個算的,那我報加拿大稅時的 line 104 時是報 第 3行的工資總數還是第14行的 taxable income 呢(很希望報這個 ),因為這才是 taxable income 啊 (不好意思,碰到明白人了多請教~) 2. 我小孩去年除了美國外在加拿大還有一定的收入:部分employment 收入,是前年在本地公司 co-op 時補發 的overtime,bonus 和holiday pay 等,還有RESP 的 收入, 報 RRSP 是 claim 這些的 3. " T2209中要 手工輸入Federal Foreign Tax Credit", 看來只能這樣了,或者可以把它們輸入到investement income 表裡用以檢驗 Line 104裡就填第3行 wages的數(看著有點吃虧,是不?),但你可以把所有在美國已繳的稅(federal+state+county)加在一起算做federal foreign tax credit。。。 明白了