资金盘进入秒杀时代: 加速收割,多个平台被预警

2025-07-17 | 来源: 第一财经 | 转到微信 | 有0人参与评论 | 字体: 放大缩小 | 收藏 | 打印

近日，“鑫慷嘉”平台被曝崩盘引发市场关注。一位熟悉资金盘的人士对记者表示，鑫慷嘉被曝崩盘后，不少资金盘的投资人集中提现，“预计还会有一波资金盘出问题”。

随着近几年的发展，资金盘的套路越来越深，迷惑性越来越强，操盘组织的专业分工越来越细化。

“资金盘的存在无外乎一个‘贪’字，要彻底铲除资金盘的生存土壤，不仅要监管部门发力，还要投资人自觉抵制高利诱惑，积极举报。”北京市盈科（深圳）律师事务所律师黄津梁在接受采访时说。

多个资金盘被“高危预警”

上述熟悉资金盘的人士透露，一家名为奕丰金融（又名新利众、鑫佰利）的资金盘近期崩盘。

该资金盘以股票跟投为由头，承诺月收益20%~50%、45天回本保本，休市也有1.5%利息，首投奖励“投10万元返1.6万元”，同时打造明星导师，顶着“华尔街十年操盘手”“CFA全球TOP10精英”的头衔。

为了增加可信度，奕丰金融还盗用了新加坡交易所上市的奕丰集团有限公司的LOGO，奕丰集团旗下奕丰基金销售有限公司于今年3月30日发布严正声明，称近期接到投资者反映，有不法分子假冒公司及关联公司的工作人员，利用网络平台向投资者进行虚假宣传，实施诈骗，骗取投资者的资金或个人信息。

7月11日，湖南省安化县公安局发布关于“奕丰金融”APP非法集资风险的提示，称一个名为“新利众”的组织，利用一款“奕丰金融”APP通过以股票投资为名吸收资金，宣传稳赚不赔，存在重大非法集资风险隐患。

此前，6月27日，浙江省仙居县公安局通报称，正在侦办“仙居新利众组织”涉嫌组织、领导传销活动案，为全面查清犯罪事实，号召凡在仙居县经宣传介绍参与投资“奕丰金融”平台的人，于通告规定时间内到仙居县公安局登记。

另外，一家名为“艾兴合”的平台也被高危预警，多位参与者公开表示提现无法到账。该平台以线上竞拍、抢购为由头，承诺1%的日静态收益和2%的日动态收益，综合计算，年化收益超过300%。据相关人士爆料，近期，艾兴合频繁修改规则，大额提现审核周期延长，收益强制转为消费积分等。

BBC罕见获准进入美国太空军基地内部

关键时刻 "影子夫人"杜建英资金出问题

欧盟与美谈判之际暂缓调查马斯克X平台

此外，包括布鲁交易所、荣辉、众海联盟、日日金等多个平台亦被市场人士预警。截至记者发稿，第一财经暂未能掌握上述平台当前运营的真实情况。

据熟悉资金盘的人士透露，资金盘濒临崩盘时会出现一些前兆，例如，提现异常，这是资金链断裂的主要信号，包括以系统问题为借口拖延提现、账户冻结等；突然推出高额奖励的拉新活动，用远超常理的收益吸引新人加入；画大饼造势，比如宣称“即将上市”；密集组织线下会议、安排所谓的“老师”每天讲课；短期内频繁修改平台收益规则、提现制度、推广政策等。

揭秘资金盘的那些套路

黄津梁曾经手大量资金盘案件，他在接受记者采访时总结了关于资金盘的通用特征。

比如，从交易特征来看，不管资金盘的套路模式如何变化，都离不开“投资—返利”的特征。

从收益特征来看，资金盘通常分为“静态收益”和“动态收益”。所谓“静态收益”，是指投资人仅投资，不拉人头，获取相对固定的收益；所谓“动态收益”，是指投资人通过“拉人头”的方式，获取高额提成，发展的人员和资金越多，收益越多。

从回报率来看，资金盘的回报率和可信度呈负相关的关系。可信度低，只能通过更高的回报率吸引投资人“火中取栗”，例如日化1%，甚至2%。

资金盘的参与者可以分为三类：一是“操盘手”，其核心目的是骗取钱财、牟取非法利益；二是“聪明人”，即专业玩盘的人，目的是赚快钱；三是“老实人”，即因为上当受骗参与“资金盘”的人，往往也是损失最惨重的人。

黄津梁说，在爆雷前，资金盘的参与者经常会用“平台合法合规，国家监管，没有让一个人亏损”等话术，维护骗局的合法性、真实性、合理性。因为只有维持资金盘的存续扩张和正常兑付，才能保障所有参与者获取收益。

黄津梁说，对于专业玩盘的人，只要有介绍投资的行为，也就是“拉人头”，在法律上应当以共同犯罪予以打击。有时候，聪明反被聪明误，所谓的“聪明人”以为投得早、跑得快就不会被收割，但也会遇到专门为“聪明人”设计的“短命盘”，半个月就收割跑路。