BC省89歲老人被騙$170萬畢生積蓄

2025-10-27 | 來源: 加西網 | 轉到微信 | 有3人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

加西網編譯報道：維多利亞市的雷·安霍爾特 (Ray Anholt) 最近度過了他的 90 歲生日，然而作為加拿大有史以來最大的銀行調查員詐騙案之一的受害者，他幾乎身無分文。

CBC的Go Public最近報道了他的不幸遭遇，在短短六個月內，安霍爾特失去了畢生積蓄——近 170 萬加元。

這場騙局涉及假銀行職員、來自各個政府機構和政客的偽造官方信函、大量現金、巨額銀行匯票、金條和快遞員。

僅去年一年，加拿大人就因銀行欺詐損失了超過 6.43 億加元，比 2020 年增長了近 300%。隨著詐騙手段日益復雜，專家表示，加拿大的金融機構落後於其他提供更好保護措施的國家。

2024 年 6 月，雷的電話響了——來電顯示是加拿大帝國商業銀行 (CIBC) 的號碼，但實際上是個詐騙電話。

打電話的人說他在銀行的反欺詐部門工作，需要雷的幫助進行一項重要的全國性洗錢調查。

他指示他從賬戶中提取資金，並告訴他，然後會有一名快遞員從他的公寓取走這筆錢，並將其安全保管，直到調查結束。

騙子還表示，雷絕對不能告訴任何人，因為這可能會危及調查。

“他們說，‘我們想確保你不會失去畢生積蓄，’”雷說，“所以我就同意了”。

他的女兒吉爾·安霍爾特 (Jill Anholt) 說，他之所以順從，也是因為那些有權有勢的人要求他合作。

“他和他那一代人，都相信權威”，吉爾說，“如果權威人士要求他們做某事，他們就覺得自己應該去做”。

雷開始在加拿大帝國商業銀行的各個分行提取現金。

有一次，一位分行經理對他的賬戶操作提出質疑，凍結了他的網上銀行賬戶以及 ATM 取款功能。但雷仍然可以親自取款，而且他繼續這樣做。

最終，位於維多利亞市中心的分行經理給雷寫了一封信，指出他的賬戶活動“不尋常”，並且根據銀行的經驗，第三方要求的交易“沒有合法目的”——但沒有明確警告他可能參與了一場騙局。

聽說加拿大帝國商業銀行（CIBC）表示擔憂後，詐騙分子編造了一個故事，指示雷將所有資金轉移到另一家銀行。

盡管加拿大帝國商業銀行事先警告過他，並且知道他幾個月前就曾被騙子盯上，但還是允許他這麼做。

雷將所有資金轉入加拿大皇家銀行。

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詐騙犯指示雷每隔幾周去該銀行獲取大額銀行匯票——從 50,000 加元到 395,000 加元不等——以購買黃金。

但加拿大皇家銀行的出納員或經理從來沒有詢問過有關大額提款的任何問題。

銀行問責倡導者康納徹（Conacher）說：“當有人從儲蓄賬戶中提取不尋常的巨額資金時，各種警報都應該響起”。

騙子隨後派了一名快遞員到雷的公寓去取黃金。

當這位老人的錢終於耗盡時，一名騙子冒充加拿大首席大法官，告訴雷，除非他還清一筆虛構的稅務債務，否則他無法取回他的積蓄。

無奈之下，雷打電話給女兒，向她借錢。當女兒追問他為什麼需要這筆錢時，他才勉強說出了長達數月的痛苦經歷，女兒這才意識到自己年邁的父親被騙了。

根據《銀行法》規定，銀行必須制定政策和程序來保護客戶的財務利益，但康納徹表示，加拿大皇家銀行並未遵守這些規定。

“如果他們這麼做了，這種事就不會發生了”。

加拿大皇家銀行花了幾個月的時間才安排與雷父女會面。該銀行後來向 Go Public 表示，此事已“解決”，但不願證實是否已達成和解。雷父女均表示，他們無法就這些討論發表評論，這表明他們被要求簽署保密協議。

康納徹想知道為什麼這個騙局能夠持續六個月，因為銀行有義務向加拿大金融交易和報告分析中心（Fintrac）報告可疑交易和超過 10,000 加元的交易，該中心負責監視犯罪收益、洗錢和其他犯罪行為。

康納徹指出，英國和澳大利亞等國家已經出台法律，規定銀行若未能有效防范欺詐，將被追究責任。歐盟也正在籌備明年頒布類似的立法。

康納徹說：“政府應該立即介入並采取迅速行動......以保護消費者”。

去年，聯邦政府就《銀行法》的擬議修改舉行了磋商，其中包括研究遭遇欺詐的人的“最高責任門檻”——類似於信用卡，銀行有責任證明消費者存在重大過失，並承擔責任。

即將出台的聯邦預算中將概述細節，政府上周公布了一些變化，但並未提及最高責任門檻。

康納徹嚴厲批評這些新措施，稱其為“空談”，“力度太小，力度太晚”，而且主要是自願的。

吉爾聯系了維多利亞警方後，警方設立了誘捕行動，成功逮捕了一名出現在雷家的快遞員。雷的家人表示，他們已被告知很快就會提起訴訟。

吉爾懷疑警方是否能夠追回任何錢款，但她表示很高興父親分享了發生在他身上的事情，因為大多數受害者因為尷尬而保持沉默。