大溫經紀已被判刑又因前妻被罰款

2025-06-20 | 來源: 加西網 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

（加西網綜合）一名前注冊次級抵押貸款經紀因與警方交火已經於今年2月被判處四年監禁，現在又因通過前妻提交虛假抵押貸款申請被罰款3.5萬加元。

根據BC省金融服務管理局5月28日發布的同意令，西亞瓦什·艾哈邁迪（Siavash Ahmadi）同意支付3.5萬加元的行政罰款以及3500加元的調查費用。

此前，他承認在八份抵押貸款申請中向貸款機構提交了“誤導性信息，包括篡改的所得稅報表”，而“他本應知道這些文件被篡改，因此無法反映借款人的真實收入”。

艾哈邁迪於2019年5月至2022年10月在Verico Paragon Mortgage Inc.注冊為次級抵押貸款經紀人。

該命令指出，在2020年1月至2021年1月期間，艾哈邁迪“由於個人健康問題，無法完全獨立開展業務”。

他隨後注冊了次級抵押貸款經紀人克謝尼婭·伊萬諾娃（Ksenia Ivanova），她當時是艾哈邁迪的妻子，並直接參與了他的申請。

該命令指出：“艾哈邁迪在沒有與客戶直接會面的情況下，接受了來自第三方（包括但不限於伊萬諾娃）的客戶的財務文件。”

“艾哈邁迪沒有采取足夠的措施來確認抵押貸款申請文件的准確性或真實性。”

前妻也被重罰

2022年10月，伊萬諾娃被罰款3.5萬元。

她通過同意令承認，她與未注冊的次級抵押貸款經紀人傑伊·坎斯·喬杜裡（Jay Kanth Chaudhary）合作處理了至少11份抵押貸款申請，“當時她明知或理應知道這些文件和信息不真實”，之後她的注冊被吊銷至少10年。

伊萬諾娃的違規行為包括篡改加拿大稅務局文件、雇傭信和客戶工資單。

伊萬諾娃於2015年5月首次注冊成為次級抵押貸款經紀人，並於2020年6月10日被終止注冊。

2024年12月，伊萬諾娃同意因與艾哈邁迪有關的未注冊活動再次支付3.5萬加元罰款。

根據艾哈邁迪的同意令，伊萬諾娃於2020年5月在未經其當時丈夫知情或批准的情況下，訪問並使用了艾哈邁迪的抵押貸款提交賬戶，提交了一份包含不實信息的抵押貸款申請。

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監管機構稱，伊萬諾娃的財務和收入文件被篡改的程度“嚴重”，並舉例指出，一名借款人的收入信息在一年內被誇大了約29.8萬加元。

艾哈邁迪的同意令顯示，他於2021年3月與伊萬諾娃分居。

2023年6月，艾哈邁迪與父母同住時，被西溫哥華警方攔下並交火。

他因酒駕、非法開槍和兩項持有裝有子彈的限制性槍支的罪名被判處四年監禁。艾哈邁迪是一名獵人和射擊運動員，並持有限制性槍支的執照。

”影子經紀“牽涉5億貸款

伊萬諾娃是數十名通過喬杜裡安排抵押貸款的經紀人和房地產代理商之一。喬杜裡是一名“影子”經紀人，監管機構指控喬杜裡根據偽造的記錄向貸方安排了高達 5.11 億元的抵押貸款。

然而，BC省房地產協會（BIV）去年3月向省級和皇家檢察官證實，監管機構對這一涉嫌抵押貸款欺詐網絡展開調查近八年後，尚未提出任何刑事指控。

加拿大廣播公司（CBC）上個月底報道稱，監管機構於2024年獲悉，加拿大稅務局對喬杜裡的調查因“技術原因”而撤銷。

檢察官尚未透露此案為何未提出刑事指控的進一步信息。

喬杜裡於2021年2月被傳喚至BC省洗錢調查委員會，他承認系統性地偽造了加拿大稅務局的文件、工作信函和銀行對賬單，用於其持牌房地產經紀人和抵押貸款經紀人網絡提交的抵押貸款申請。

專員Austin Cullen在其2022年6月的最後一份報告中指出，沒有直接證據表明喬杜裡的客戶使用犯罪所得來償還抵押貸款。

喬杜裡在其刑事辯護律師喬爾·懷沙爾（Joel Whyshall）的指導下作證。懷沙爾告訴委員會，他的當事人“正在接受調查，目前正持有搜查令，加拿大稅務局（CRA）也正在調查，此事已獲得主管部門批准”。

但喬杜裡從未被提起任何指控。

與此同時，在與十幾家經紀商和代理人達成協議後，該監管機構仍在繼續追查更多經紀商和代理人。

REF:

B.C. broker who exchanged gunfire with cops fined $35K for mortgage fraud - Castanet.net