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法官傻眼:華人換匯1200萬全靠微信?!


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(示意圖,圖文無關)


案例3:錢莊跑路,237萬人民幣打水漂

2020年,列治文一名地產經紀幫客戶通過"熟人介紹"的錢莊換匯,客戶在國內轉了237萬人民幣,結果對方直接消失。錢莊老板甚至讓父母賣掉房產試圖跑路,最終法院只凍結了部分資金,受害者至今未拿回全部損失。


【血淚教訓】私下換匯風險巨大,這些坑千萬別踩!

1. 微信聊天記錄≠法律證據

法官明確表示,大額交易僅靠微信確認,形同"兒戲"。一旦對方賴賬,很難追討。

2. 現金交易=高風險

無論是"放門口"還是"當面給",只要沒銀行流水,法官基本不會采信。

3. 空頭支票、假轉賬套路多


騙子常先給小額支票獲取信任,等大額轉賬後立刻撤資,讓你血本無歸。

4. 錢莊跑路、抵押房產也難追回

很多"熟人介紹"的錢莊根本無牌照,一旦跑路,即便法院判決,錢也可能早已轉移。


【安全換匯指南】如何避免成為下一個受害者?

✅ 選擇正規渠道:銀行、持牌換匯公司最安全。

✅ 務必簽合同:大額交易必須書面確認,列明匯率、到賬時間等細節。

✅ 拒絕現金交易:銀行轉賬才能留下鐵證。

✅ 警惕"高匯率"誘惑:天上不會掉餡餅,異常優惠的匯率往往是騙局。

提醒:私下換匯不僅容易被騙,還可能涉及洗錢犯罪,最高面臨刑事指控!轉發提醒身邊朋友,千萬別踩坑!
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