中国工商银行被罚4088.54万元 9人终身禁业

至此，据同道财经不完全统计，中国工商银行自今年以来，已经揽收各类罚款金额超4088万元。其中，揽收100万元以上的罚单5张。9人被终身禁止进入银行业！至少15位分行、支行行长被处罚！从中国工商银行的罚单清单来看，该行的处罚重灾区包括：理财投资管理严重违反审慎原则、信贷违法违规、转嫁成本、贷款资金进入资本市场等等。总之来看，工行的问题遍布多地分行，其内控漏洞之多之庞杂，令人叹为观止。

近年来，中国工商银行揽收的其他100万+金额罚单包括但不限于以下所列：

7月31日，浙江平湖工银村镇银行股份有限公司

因“1.违反账户管理规定；2.违反反假货币业务管理规定；3.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；4.未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。”被中国人民银行浙江省分行警告，并处114.75万元罚款。公开资料显示，浙江平湖工银村镇银行系由中国工商银行控股成立的新型农村金融机构，于2009年12月6日成立。

7月29日，中国工商银行股份有限公司广州五羊支行

因“贷款业务严重违反审慎经营规则”被广东监管局罚款280万元。同时，李科黎（时任中国工商银行股份有限公司广州五羊支行副行长）被警告并罚款5万元。

4月18日，陈琪（时任中国工商银行股份有限公司私人银行部产品一部（筹）负责人、副总经理（主持工作）、投资管理部兼理财产品部副总经理（主持工作））因“未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财投资合作机构名单制管理严重违反审慎经营规则、理财业务未进行独立的尽职调查与风险评估、理财投资业务管理体系严重违反审慎经营规则、员工行为管理严重违反审慎经营规则、理财资金违规投资于高风险金融产品”被上海金融监管局禁止从事银行业工作终身。

2月8日，徐卫东（时任中国工商银行私人银行部副总经理、综合管理部资深经理）因“股权投资母基金业务未制定管理制度、未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财投资合作机构名单制管理严重违反审慎经营规则、投资审查程序严重违反审慎经营规则、理财资金违规投资于高风险金融产品、员工行为管理严重违反审慎经营规则”被上海金融监管局禁止从事银行业工作终身。马健（时任中国工商银行股份有限公司私人银行部总经理）因“未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财投资合作机构名单制管理严重违反审慎经营规则、员工行为管理严重违反审慎经营规则”被上海金融监管局警告并罚款10万元。

3月12日，中国工商银行股份有限公司湖南省分行因“员工行为管控不到位”，被国家金融监督管理总局湖南监管局罚款20万元。同时，张恪理（时任工行湖南省分行党委书记、行长）因对该分行员工行为管控不到位问题负直接责任，被禁止从事银行业工作终身。李江涛（时任工行湖南省分行授信审批部副总经理等）被禁止从事银行业工作15年。

1月22日，中国工商银行股份有限公司十堰分行

因“内控管理不到位”，被十堰金融监管分局罚款35万元。蔡晓梅（时任工商银行十堰分行银行卡业务部业务运营经理）被禁止终身从事银行业工作。

1月17日，中国工商银行股份有限公司鹰潭分行

因“违规办理同业业务、违规发放委托贷款、违规办理展期贷款”，被国家金融监督管理总局鹰潭监管分局罚款120万元。余明安（时任中国工商银行股份有限公司鹰潭分行行长）被禁止终身从事银行业工作。高明献（时任中国工商银行股份有限公司鹰潭分行法人客户营销服务中心总经理）、彭双庆（时任中国工商银行股份有限公司鹰潭分行法人客户营销服务中心客户经理）2人被禁止5年从事银行业工作。

1月15日，中国工商银行股份有限公司私人银行部

因“股权投资母基金业务未制定管理制度、未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财业务未进行独立尽职调查与风险评估、理财资金违规投资于高风险金融产品、理财资金违规用于限制性领域、理财资金违规用于归还本行贷款、理财投资合作机构名单制管理严重违反审慎经营规则、投资审查程序严重违反审慎经营规则、理财投资业务管理体系严重违反审慎经营规则、员工行为管理严重违反审慎经营规则、代理销售业务严重违反审慎经营规则”被上海金融监管局罚款950万元。欧阳至伟（时任中国工商银行股份有限公司私人银行部理财产品部兼投资管理部副总经理）被警告并罚款7万元。

2024年7月22日，中国工商银行股份有限公司上海市分行

因“1.流动资金贷款管理严重不审慎，贷款资金最终流入资本市场;2.流动资金贷款管理严重不审慎，贷款资金最终用于购买理财；3.以贷收费；4.质价不符。”被上海金融监管局罚款合计340万元。黄远（时任工行上海御桥支行客户经理）对工行上海市御桥支行流动资金贷款管理严重不审慎，贷款资金最终用于购买理财负有直接责任，被警告，处罚款5万元；何冬平（时任工行上海金天地支行客户经理）对工行上海市金天地支行流动资金贷款管理严重不审慎，贷款资金最终用于购买理财负有直接责任，被警告，处罚款5万元；陆俊贤（时任工商银行上海市松江支行客户经理）对工行上海松江支行流动资金贷款管理严重不审慎，贷款资金最终流入资本市场负有直接责任，被警告，处罚款5万元。