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卑劣!BC银行理财顾问侵吞老人资金


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监管机构认定,Ladeiro 的不当行为“性质严重、经过精心策划且具有欺骗性”,其目标是高龄客户,持续时间长,并通过伪造记录、使用合成账户以及盗用前客户个人信息等方式加以掩盖。


监管机构表示:“本案中缺乏任何减轻情节或后果,加之为防止未来类似行为而进行一般性威慑的需要,使这一卑劣案件尤为突出”。

听证小组认为,Ladeiro“蓄意且秘密实施的侵吞客户资金计划,明显、长期且严重违反了其职业义务”。



最终裁决中,Ladeiro 被永久禁止从事证券相关业务,被罚款1,064,100加元,相当于其违法所得的三倍,并被责令支付18,612.70加元的调查和起诉费用。


裁决还披露,Ladeiro 持有法国护照,在法国取得经济学和金融学高等学位,2010年至2018年间曾在法国担任贷款、金融及银行顾问,随后来到加拿大。他还曾申报其配偶为加拿大人。

不过,裁决指出,追踪调查人员目前未能在BC省或法国找到 Ladeiro 的下落。
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