加元走勢: 誤存34.3萬加元銀行否認負有責任

2026-04-01 | 來源: 加西網 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

加西網編譯報道：加拿大一家大型銀行要求法院駁回一起訴訟，該訴訟稱，在34.3萬加元被錯誤存入錯誤的賬戶並隨後被取出後，該銀行未能履行其注意義務。

據CTV報道，今年 2 月，Taylor McCaffrey LLP 對加拿大帝國商業銀行 (CIBC) 提起訴訟，指控其在 2024 年 8 月 2 日錯誤地接收了一筆存款。

該律師事務所表示，當時它代表一位客戶處理一筆房地產交易，並指示將 343,335 加元從抵押貸款機構轉入其在 CIBC 溫尼伯 One Lombard Place 分行的信托賬戶。

據稱，該公司在8月7日聯系銀行，告知款項未到賬。銀行隨後告知，由於轉賬憑證號錯誤，款項被存入了錯誤的賬戶。

11月，銀行告知該公司，由於款項已被提取，因此“無法追回”。

CIBC 在上周提交的辯護聲明中否認承擔責任，辯稱其遵循了適當的程序，並按照加拿大支付規則處理了轉賬。

銀行表示，這筆資金於 8 月 2 日存入，但使用了律師事務所提供的錯誤轉賬號碼，並記入了某家股份有限公司的賬戶。

辯護聲明中寫道：“CIBC 在接到該公司的通知後，立即采取行動追查資金來源”。

銀行的調查發現，賬戶持有人在收到款項後不久便進行了多次電匯。8 月 5 日，15 萬加元被匯往摩洛哥的一家銀行，同一天，12萬加元也被轉入阿聯酋的一家銀行，隨後在8月8日又轉入了2.5萬加元。根據提交的文件，每筆款項都支付給了不同的收款人。

銀行表示，為了防止進一步轉賬，銀行於 8 月 8 日凍結了該賬戶，當時該賬戶余額為 4,789.45 加元。

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“CIBC 隨後向（該公司）賬戶發出四次追回通知，試圖追回 2024 年 8 月 5 日和 8 月 8 日轉入的資金，以及（該公司）賬戶中的剩余資金”，聲明中寫道，“這些追回嘗試均未成功”。

辯護聲明還稱，CIBC 曾多次嘗試聯系賬戶持有人的代表，包括在 9 月份寄出一封信要求退還資金，但均未成功。

“加拿大帝國商業銀行已盡一切合理努力追回並返還公司初始資金，但由於其無法控制的原因而未能做到”。

該律師事務所認為，CIBC 有義務在完成轉賬前核實賬戶詳情是否與預期收款人相符——銀行對此說法提出異議。

辯護聲明中寫道：“CIBC 沒有義務確保賬戶信息與賬戶持有人的姓名相符，也沒有義務采取一切可能的措施來查找和保管初始資金”。

銀行的辯護依據是《加拿大支付法》中的一項細則，該細則規定，當付款同時包含姓名和賬號時，金融機構無需識別兩者之間的差異。

索賠中引用的章程部分內容寫道：“為了向收款人提供付款金額，可以依賴該賬號或其他標識符”。

它聲稱，即使依賴賬號導致資金存入指定收款人以外的其他人名下，金融機構仍然合規。

加拿大帝國商業銀行（CIBC）辯稱，所有損失均系律師事務所自身疏忽所致，包括提供錯誤的轉賬號碼以及未能及時報告該問題。CIBC 還聲稱，原告未能充分減輕損失，包括未通知執法部門。

銀行要求駁回該項訴訟請求，並賠償訴訟費用。