2000萬豪宅被拍原主兒犯大案死89

2022-01-13 | 來源: 錢江晚報 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

　　澎湃新聞查閱中國裁判文書網發現，目前王燾的判決書尚未公布。但蘭州中院公布了其他幾份與該案相關的刑事裁定書。其中蘭州中院於3月9日公布的“陳發省、李博翎、唐傑瑾等詐騙罪二審刑事裁定書”，詳細披露了王燾“套路貸”犯罪集團組織架構及作案手法等。

　　此外，法院審理查明， 2018年4月至2019年3月期間，王燾犯罪集團通過21個網貸APP平台與被害人袁某、白某、曾某等47.5萬余人簽訂貸款合同336萬余份，合同金額合計89.6億元，實際借款金額合計62.7億元，還款金額合計91.1億元，騙得他人28.4億元。截止案發，賬目顯示尚未收回本息累計98.47億元，其中，實際借款金額14.7億元，逾期利息83.77億元。

　　開發21個網貸APP，與24家催收公司合作

　　上述刑事裁定書顯示，法院審理查明，2017年，王燾（曾用名王淑燾，另案處理）在杭州土豆用錢資產管理有限公司實施非法網貸，後因國家管控力度加大被迫停止。2018年3月，王燾與魯樞（在逃）共謀，采取非法網絡“套路貸”的手段騙取錢財，牟取暴利。由魯樞、顏超（在逃）、吳華飆（另案處理）等人提供資金，王燾、黃淵（在逃）負責公司全面管理。

　　為逃避打擊，便於開戶結算、對外簽訂協議，與非法網貸APP相對應，王燾犯罪集團陸續注冊了杭州昌燿電子商務有限公司、杭州東燿電子商務有限公司等20余家空殼公司（上述公司統稱為杭州網貸公司），采用第三方交易平台易寶支付有限公司（以下簡稱易寶支付公司）進行財務結算，實際辦公地址在杭州市××號樓××室。下設技術部、商務部、客服部、人事部（財務和行政於一體），以公司化運營的形式實施詐騙等違法犯罪活動。

　　隨著“業務”不斷擴大，技術部內部又先後劃分為產品部、風控部、技術一部及技術二部，負責非法網貸APP軟件的研發、原始代碼的編寫、平台的維護等，並通過後台操控非法網貸APP軟件自動完成審核、風控、放款、收款等操作流程，保障非法網貸APP軟件在線正常運行；商務部內部劃分為商務一部、商務二部、商務三部，利用微信、電子郵件等信息網絡方式，與易寶支付浙江分公司、多家催收公司等其他相關第三方公司簽訂合作協議，實現業務結算、風險測評、網貸超市對接、催收業務外包等對外商務性質的具體事項；客服部負責處理非法網貸APP平台的客戶咨詢、投訴及協調催收公司提出的還款金額減免等；人事部承擔人員招聘、業務培訓、財務管理、考勤考核、工資分配等公司日常事務。

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　　為了非法債務及時回收及規避催收風險，提升回款率，2018年4月，杭州網貸公司先後與合肥恒乾信息咨詢有限公司、建元（深圳）商業保理有限公司合肥分公司、安徽雲馳企業信息咨詢有限公司、陝西快樂共享信息科技有限公司、河南昊鑫信用管理有限公司（樂創公司）等24家催收公司簽訂合作協議，將非法債務逾期部分以外包的形式分配給催收公司非法催收，對催收公司通過業績考核的方式進行管控，依照考核結果支付催收款項提成、獎金等，明示或默許催收公司利用信息網絡對被害人及其親友采取滋擾、威脅、恐嚇等非法手段催收非法債務。從而形成了以王燾為首的集非法網絡放貸、“軟暴力”催收於一體，架構明晰、分工協作、利益共享的犯罪集團。

　　2018年4月至2019年3月期間，杭州網貸公司上線運營“網牛”“白菜”“白鴿”“雛鷹”“紅番茄”“花貓”“機貓”“節氣貓”“開心龍”“開心兔”“開心虎”“名片大全”“閃電虎”“閃電狼”“閃電兔”“閃貓”“甜兔”“塗開心”“新白鴿”“新網牛”“菠蘿快租（蘿卜）”等21個網貸APP軟件。

　　由於該公司不具有網絡貸款金融資質，為了規避監管，便於網絡推廣，隱瞞其非法網貸的實質，引誘被害人進入網貸平台，杭州網貸公司故意為每個網貸APP設置了A\B面。A面為“租房”、“菜譜”、“書法”、“畫畫”、“天氣”等與貸款無關的日常生活服務內容，B面為真實的網絡貸款內容，並嵌入了身份識別、征信測評等第三方軟件鏈接。

　　為保證每個網貸APP平台表面上獨立運營，由商務部負責注冊多個空殼公司並在易寶支付公司平台分別開設賬戶與其運營的網貸APP平台相對應，用於貸款還款的結算，並由商務部負責與眾多網貸超市簽訂協議推廣其網貸APP平台，吸引被害人點擊進入該公司運營的網貸APP平台並申請貸款。同時，由客服部接受咨詢、受理投訴、協調減免逾期費等，預防舉報、逃避打擊，以保障非法貸款業務持續進行。

　　用送花圈、PS淫穢圖片等軟暴力催收，詐騙金額逾28億元

　　在被害人登錄注冊該公司網貸APP平台時必須提供其真實身份、綁定銀行卡，允許該平台獲取其手機通信錄、通話記錄等個人信息。被害人進入網貸APP平台後，頁面虛假宣傳為“7天免息、低利息、低門檻、無抵押、純信用、快速放貸”等內容，掩蓋其高達1303.57%至5214.29%年化利率的實情，引誘被害人與其注冊的空殼公司簽訂虛假的回收電子卡密鑰合同、手機租賃典當合同等，一般約定還款期限為7天，並通過易寶支付公司平台賬戶向被害人發放貸款，發放貸款時以購買充值卡卡密、租金、手續費等名義先行扣除20-50%（以合同上注明的貸款金額為基數）的“砍頭息”，被害人登錄易寶支付公司平台後憑密鑰領取電子點卡進行提現。