美国币圈连环爆乱象 Crypto骗局生

2023-10-05 | 来源: HK01 | 转到微信 | 有0人参与评论 | 字体: 放大缩小 | 收藏 | 打印

持MSB牌照的加密货币企业受到FinCEN监管、确保遵守美国的《银行保密法》（Bank Secrecy Act，BSA）防止洗钱和恐怖主义融资，然而，该牌照存在灰色地带，许多监管要求并不适用于数码资产。牌照的申请门槛也十分低，在个别州份保证金只有数千美金。尽管许多加密货币企业注册了MSB就号称「持牌」，却仍然可以在监管的灰色地带运作。

去年FTX崩盘后，美国国会便一直在寻求修订BSA中的漏洞，包括将数码资产钱包提供商、矿工、验证商等也纳入货币服务企业范畴，要求货币服务企业核实客户和交易对象的身份、保存记录并提交与非托管钱包或不符合BSA的辖区内的钱包相关联的报告等。

另外，加密货币交易所则需获得资金转移执照（Money Transfer License）才可在各州合法运营。目前，国会正在讨论通过FinCEN以及美国商品期货交易委员会（Commodity Futures Trading Commission，CFTC）进行监管，CFTC主要负责监管加密货币期货，可就市场中存在的欺诈或操纵行为采取执法行动，但却没有SEC的监管那么严苛，因此也是币圈游说国会的目标。

如1920年代前乱象？

早于6月，在SEC接连起诉加密货币交易所龙头币安及Coinbase后，根斯勒就指出，当前的加密货币热潮，令其联想起上世纪20年代联邦证券法颁布前的情况，他炮轰业界多有诈欺及骗子。他批评，现时加密货币行业普遍存在经过精密计算的经营手法，明知道有关活动属于必须注册仍不作理会，暗指业界的做法藐视监管法例。

根斯勒又指，目前加密货币热潮充斥骗子、吹捧者、「庞氏骗局」等，最终导致一般民众沦为破产法庭常客，重申不应允许加密货币破坏大众对资本市场信任，不该让加密市场伤害投资者。他重申，大部分的加密货币活动属于投资合约性质，是证券产品的一种权式，应受SEC监管，因此加密货币交易平台也要被纳入受监管类别。

美国监管机构受到近期的动荡冲击，加大了对该行业的监管力度。美国大学法学教授艾伦（Hilary Allen）认为，加密货币本质上容易受到繁荣与繁荣周期以及内部人员操纵的影响，故认为加密货币应该被禁止，「如果我们把这些执法行动与公众信任度的下降、风险投资兴趣的减弱结合起来，那么行业也许就没有未来了。」

对于币圈近年的种种乱象，有意见认为加密货币是一项话题性投资，自面世以来就受到广泛关注和讨论，当中不乏一些金融专家和KOL，难免吸引不少投资者的兴趣。然而，加密货币终究是新兴虚拟产品，许多人却不太了解加密货币的性质、风险、运作及交易方法，容易受到不法份子的利用和误导，蒙受投资损失。